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Q12:投資信託を買うと、いろいろ・・・

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Q12:投資信託を買うと、いろいろ手数料がかかると聞きましたが?

A12:
投資信託は、専門家にお金を預けて運用してもらうため、株取引と違って様々な手数料がかかってきます。

手数料の内訳は、投資信託の購入時、保有時、売却時に、それぞれ次のようになっています。

手数料の種類 手数料の目安
購入時 ◇販売手数料 購入価格の1%〜3%・・・購入時に1回だけ
保有時 ◇信託報酬 純資産総額の0.6%〜2.6%(年間)
  ・・・保有している間はずっと
 a)売買委託手数料
 b)保管費用
 c)監査法人報酬
各金融機関により違いあり
売却時 ◇信託財産留保額 売却代金の0%〜0.5%
  ・・・償還前に中途解約するときに1回だけ

この表の中で、◇販売手数料、◇信託報酬、◇信託財産留保額は、目論見書で確認できます。

ただし、a)売買委託手数料、b)保管費用、c)監査法人報酬については、運用報告書や運用レポートで確認する必要があります。もし、事前に確認したい場合は、販売会社に問い合せるか、過去の運用報告書を入手するとよいでしょう。

◇販売手数料
事務費用や、投信の内容説明の手数料です。
ネット証券などでは、ノーロードファンドと呼ばれる、販売手数料無料の投資信託も販売されています。

ただしノーロードファンドは、短期で売却すると割高な解約手数料がかかったり、信託報酬が2%を超えるケースもありますので、ご注意ください。

◇信託報酬
投資信託を運営管理するための手数料です。

運用報告書、目論見書などの作成、発送の他、資金管理などにあてられます。信託報酬は日割り計算され、口座から毎日差し引かれます。
できる限り、信託報酬が1%未満の投信を選ぶようにしましょう。

 a)売買委託手数料
   運用中の株式や債券の売買で発生した費用で、売買のたびに
   口座から差し引かれます。

 b)保管費用
   外国の株式や債券を売買するときの、管理、保管費用です。

 c)監査法人報酬
   信託財産の監査証明にかかる費用です。

◇信託財産留保額
償還前に中途売却する場合に、ペナルティーとして支払う必要があります。この信託財産留保額は、再び投資信託の元本に組み込まれ、運用されます。
いわば、投信を保有している他の投資家に対する迷惑料といえます。

なお、上記の他にも手数料がかかる場合がありますので、購入前に必ず確認しておきましょう。





<投資信託Q&A一覧>
Q1:運用成績が悪い投信は、すぐ売った方がいいですか?
Q2:投信は元本割れすることがありますか?
Q3:投信の価格は、最大でどれくらい変動しますか?
Q4:どんな投資信託が儲かるのですか?
Q5:初めて投資信託を買う時は、どんな投信から始めるとよいですか?
Q6:あまりお金がなくても、投信を始められますか?
Q7:定期預金が満期になったので、投信を一括で買いたいのですが?
Q8:初めて投信を買うので、窓口の人にアドバイスを受けたいのですが?
Q9:インターネットで、投資信託を買うのは心配なのですが?
Q10:中小の証券会社で、投信を買うと安全性が心配なのですが?

Q11:投信を長期保有するときに、重要なことはなんですか?
・Q12:投資信託を買うと、いろいろ手数料がかかると聞きましたが?
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Q16:公社債投信と株式投信はどちらが有利ですか?
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Q20:投資信託を買った後は、どうすればいいのですか?

Q21:持っている投信が、儲かっているのかわからないのですが?
Q22:いつ投資信託を売ったらいいのですか?
Q23:投資信託の運用は、いつ頃から始めるといいですか?
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