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Q14:別々の金融機関で買った投信を、1つにまとめることができますか?

A14:
金融機関が対応していれば、可能です。
投資信託も、株式や債券と同じように他の金融機関に移動(=移管)できるようになったのは、2007年1月からです。

これは、証券保管振替機構(いわゆる「ほふり」)が、投資信託の振替制度を開始したためです。
ただし、投資信託を移管するには、次のような条件があります。

1)金融機関の対応
投資信託を購入した金融機関と、移管先の金融機関の両方が、移管に対応している必要があります。移管を希望するときは、事前にそれぞれの金融機関に、確認してみましょう。

また、元々移管に対応していない金融機関では、移管はできません。
(例:楽天証券、ソニー銀行など)

2)同じ投信であること
移管先でも、同じ投信を扱っている必要があります。
各金融機関は、それぞれ取扱い銘柄に限りがあり、自社で扱っていない投資信託は、運用そのものができません。


この2つの条件を満たしていれば、投資信託を購入した金融機関から、「投信口座振替依頼書」を取寄せ、必要事項を記入して返送すれば、移管先の金融機関で投信を継続できます。

複数の投資信託を1つにまとめるメリットは、管理がしやすい点が上げられます。大手の銀行に投信を1つにまとめておけば、投信以外の資産も一括で管理することもできます。

また、販売手数料や信託報酬が安い金融機関であれば、そのまま収益アップにつながります。





<投資信託Q&A一覧>
Q1:運用成績が悪い投信は、すぐ売った方がいいですか?
Q2:投信は元本割れすることがありますか?
Q3:投信の価格は、最大でどれくらい変動しますか?
Q4:どんな投資信託が儲かるのですか?
Q5:初めて投資信託を買う時は、どんな投信から始めるとよいですか?
Q6:あまりお金がなくても、投信を始められますか?
Q7:定期預金が満期になったので、投信を一括で買いたいのですが?
Q8:初めて投信を買うので、窓口の人にアドバイスを受けたいのですが?
Q9:インターネットで、投資信託を買うのは心配なのですが?
Q10:中小の証券会社で、投信を買うと安全性が心配なのですが?

Q11:投信を長期保有するときに、重要なことはなんですか?
Q12:投資信託を買うと、いろいろ手数料がかかると聞きましたが?
Q13:投資信託の複利効果とはどんなことですか?
・Q14:別々の金融機関で買った投信を、1つにまとめることができますか?
Q15:毎月分配型の投信が魅力なのですが?
Q16:公社債投信と株式投信はどちらが有利ですか?
Q17:新興国の株式投信は、大きく値上がりするといわれていますが?
Q18:外国投信と国内投信の違いは何ですか?
Q19:相場が下落しているときは、投信を買わない方がいいですか?
Q20:投資信託を買った後は、どうすればいいのですか?

Q21:持っている投信が、儲かっているのかわからないのですが?
Q22:いつ投資信託を売ったらいいのですか?
Q23:投資信託の運用は、いつ頃から始めるといいですか?
Q24:FXがかなり儲かると聞きましたが?
Q25:今持っている投信の他に、REITも買いたいのですが?
Q26:外国型投信では「為替ヘッジあり」の方が有利ですか?
Q27:新しく販売された、儲かりそうな投信があるのですが?
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