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Q3:投信の価格は、最大でどれくらい変動しますか?

A3:
投資信託は長期間保有していれば、短期的な下落はあまり気にする必要はありません。しかし、そうはいっても価格(基準価格)が下落したり、元本割れがあると心配になってくるものです。

特に、世界のどこかで民族紛争が起ったり、金融トラブルがあると下落幅が大きくなります。そこで、今までどのくらいの幅で投信の価格が変動したのかを、表にまとめてみました。

この表は、2000年までの過去30年間のデータを元に、1年間の最大変動幅をあらわしたものです。

上昇率 下落率
日本株式 プラス30% マイナス20%
日本債券 プラス15% マイナス10%
外国株式 プラス30% マイナス10%
外国債券 プラス25% マイナス20%
*例えば、マイナス20%というのは、基準価格が12000円であれば、
  9600円になることです。
*株式投信については、一時的にこの下落率よりも5%〜10%
  大きくなることがあります。

繰り返しになりますが、この表はある1年間の短期的な変動幅です。
10年以上の長期的な視点で、後から振り返ってみると、投信の運用に大きな影響が出ることは、あまりありません。

それに大きく下落することもあれば、その逆に大きく上昇することもありますので、一喜一憂して、あわてて投信を売ったりしないようにしたいものです。

なお、投信を10年〜15年以上で長期運用したときの、平均的な運用利回りの目安は、次のようになっています。

・日本の株式・・・年率約 6〜8%
・日本の債券・・・年率約 2〜3%
・外国の株式・・・年率約 7〜9%
・外国の債券・・・年率約 3〜4%

ただし、10年以下の運用期間では、この割合よりも20〜35%ほど、利回りが低下するのが一般的です。





<投資信託Q&A一覧>
Q1:運用成績が悪い投信は、すぐ売った方がいいですか?
Q2:投信は元本割れすることがありますか?
・Q3:投信の価格は、最大でどれくらい変動しますか?
Q4:どんな投資信託が儲かるのですか?
Q5:初めて投資信託を買う時は、どんな投信から始めるとよいですか?
Q6:あまりお金がなくても、投信を始められますか?
Q7:定期預金が満期になったので、投信を一括で買いたいのですが?
Q8:初めて投信を買うので、窓口の人にアドバイスを受けたいのですが?
Q9:インターネットで、投資信託を買うのは心配なのですが?
Q10:中小の証券会社で、投信を買うと安全性が心配なのですが?

Q11:投信を長期保有するときに、重要なことはなんですか?
Q12:投資信託を買うと、いろいろ手数料がかかると聞きましたが?
Q13:投資信託の複利効果とはどんなことですか?
Q14:別々の金融機関で買った投信を、1つにまとめることができますか?
Q15:毎月分配型の投信が魅力なのですが?
Q16:公社債投信と株式投信はどちらが有利ですか?
Q17:新興国の株式投信は、大きく値上がりするといわれていますが?
Q18:外国投信と国内投信の違いは何ですか?
Q19:相場が下落しているときは、投信を買わない方がいいですか?
Q20:投資信託を買った後は、どうすればいいのですか?

Q21:持っている投信が、儲かっているのかわからないのですが?
Q22:いつ投資信託を売ったらいいのですか?
Q23:投資信託の運用は、いつ頃から始めるといいですか?
Q24:FXがかなり儲かると聞きましたが?
Q25:今持っている投信の他に、REITも買いたいのですが?
Q26:外国型投信では「為替ヘッジあり」の方が有利ですか?
Q27:新しく販売された、儲かりそうな投信があるのですが?
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